财联社5月5日讯（记(jì)者封其(qí)娟）五一(yī)劳动节后的首(shǒu)个(gè)交(jiāo)易日(rì)，A股银行板块(kuài)大象(xiàng)起舞。在银行板块(kuài)火热行情的催化下，“中字(zì)头”众多个(gè)股亦被(bèi)点燃。

　　随(suí)着(zhe)上市银行(xíng)一(yī)季报披(pī)露拉下帷(wéi)幕，经营数据和基金重仓已(yǐ)经(jīng)悉数披(pī)露(lù)。当行情出(chū)现异动，明星(xīng)基金经理的重仓情况更为引人(rén)关(guān)注。

　　据一(yī)季报(bào)披露，姜诚重仓持有(yǒu)了(le)工商银行、建设银行、农业银行3家国有上(shàng)市大行(xíng)以及招商银行。这一阶段(duàn)，重(zhòng)仓工商银行最多(duō)的机(jī)构为中泰(tài)资(zī)管(guǎn)，由姜诚在(zài)管的4只产(chǎn)品重仓持有(yǒu)，旗下中泰星元价值优选A也凭借1.14亿(yì)股的持股数量，成为重仓工(gōng)商银行最多的单只(zhǐ)产品。工商(shāng)银行之外，姜诚在管产品还(hái)重(zhòng)仓了(le)建设银行、农业(yè)银行。同时，建信基金(jīn)周智硕去年四(sì)季度新(xīn)发(fā)产品在今年(nián)一季度也重仓了工(gōng)商(shāng)银行(xíng)。

　　截(jié)至一季度末(mò)，姜诚在管基金十大(dà)重仓股中(zhōng)，工商银行(xíng)、招商(shān每天晚上都要弄我，天天晚上想弄我怎么办g)银(yín)行(xíng)赫(hè)然在列。被誉为“零售之王”的招商银行，也得(dé)张坤(kūn)青睐(lài)，旗下易方达蓝筹(chóu)精选持有招商银行1.15亿股(gǔ)，是重仓该(gāi)股(gǔ)最多(duō)的单(dān)只(zhǐ)产品；此(cǐ)外(wài)，还有张清华旗下多只产品也(yě)重仓(cāng)了招商(shāng)银行。

　　此(cǐ)前偏爱苏南地区农商行的丘(qiū)栋荣，一季度(dù)减持了(le)苏农银行、常熟(shú)银行(xíng)。一季度末数据(jù)显示，苏农银行前(qián)十(shí)大流(liú)通股动(dòng)中，丘栋荣在管产品(pǐn)占据(jù)4席，旗(qí)下中庚价(jià)值领航、中庚(gēng)小盘价值、中庚(gēng)价(jià)值品质一年(nián)3只产品均有减持苏农银行，共计减(jiǎn)持(chí)1862.45万股；经一季度大手(shǒu)笔减持1.04亿股后，重仓常熟(shú)银行的基金(jīn)产品中已无(wú)中(zhōng)庚基金的身影。而此前多个季度，中庚基金持股数量在一众重仓该股(gǔ)的基金公司(sī)中，排在首位(wèi)。

　　此外，“城商行之王”宁波(bō)银行也(yě)在一(yī)季(jì)度被朱少醒旗下富国天惠(huì)精选(xuǎn)成(chéng)长A、劳杰男旗下汇添富(fù)价值精(jīng)选A、陈一峰在管的安信价值精选以(yǐ)及工银瑞(ruì)信旗下鄢耀、杜洋(yáng)、胡志利等老将(jiāng)在管产品，重仓(cāng)持有。

　　姜(jiāng)诚已成工行头号粉丝(sī)，还重仓建(jiàn)行农行

　　wind数(shù)据显(xiǎn)示，截至一(yī)季度末，58家公(gōng)募基(jī)金及(jí)券(quàn)商(shāng)资管旗下共计(jì)138只产品(pǐn)重仓了工商(shāng)银(yín)行A股(gǔ)，持股总量为9.07亿元(yuán)。以重(zhòng)仓数据而言，较去年四季度，机构(gòu)共(gòng)计减(jiǎn)持超(chāo)过1.7亿元。

　　重仓工商银(yín)行(xíng)A股的58家机构(gòu)中，有55家(jiā)公募基金以及中泰资(zī)管(guǎn)、光证资管(guǎn)、银河金汇3家券商资(zī)管。这其中(zhōng)，重仓工(gōng)商银行最(zuì)多的要数(shù)中泰(tài)资(zī)管。

　　一季度末数据显示，中泰资管姜诚旗下4只产品均(jūn)重仓工(gōng)商银行，共计(jì)持(chí)股2.06亿股。其中，中泰星元价(jià)值优选A共计持有工商银行1.14亿股，重仓有工商银行最多的单只基(jī)金(jīn)产(chǎn)品。去年年末(mò)，在持仓工商(shāng)银行(xíng)483只(zhǐ)产品中，中泰(tài)星元(yuán)价值优选A以1.05的(de)持股数(shù)量成为持(chí)仓(cāng)工商银行最多的主动管理(lǐ)产(chǎn)品。2022年三季度(dù)、四季度(dù)，该产品十大重仓股(gǔ)中均有(yǒu)工商银(yín)行。

　　天天(tiān)基金网(wǎng)最新数(shù)据显示，中泰星元价值优选A今年以来的(de)收益(yì)率(lǜ)为1.18％，在2256只同(tóng)类(lèi)产品(pǐn)排在1188名，排名位于中(zhōng)段。

　　据一季报，工商银行、招(zhāo)商(shāng)银(yín)行分(fēn)别为(wèi)在(zài)姜诚(chéng)在管产品第三(sān)、第八十大重仓股。过(guò)去的一(yī)季度(dù)，工商银行股价累计涨(zhǎng)超9％，而招商(shāng)银行股价累计跌超18.47％。此(cǐ)外，姜诚还重仓了中国建筑、建发股(gǔ)份、海螺水泥(ní)等地产产业(yè)链企业以及农药化工企业华鲁恒升、扬农化工等。

　　总体而言，姜诚在(zài)管产品前三大重仓行(xíng)业依次(cì)为制造业、金融(róng)业以(yǐ)及(jí)批发和零售(shòu)业，持(chí)仓占净值比分别(bié)为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另(lìng)外，被(bèi)市场称之(zhī)为中生代“黑马”的周智硕建信智远先(xiān)锋A一(yī)季度增持工商银行1198.7万股。与此同时，工商银(yín)行成为(wèi)该(gāi)产品的第二(èr)大重仓股(gǔ)。

　　建信智远先锋(fēng)A成立于2022年10月(yuè)每天晚上都要弄我，天天晚上想弄我怎么办，季末总规模(mó)为5.19亿元。去(qù)年年报显示，该(gāi)产品尚未持有工商银行。今年以来，该产(chǎn)品(pǐn)已亏损3.05％，在(zài)同类的3536只(zhǐ)产品中，排在第2394位，排名位于中后段(duàn)。

　　在(zài)一季报中，周智硕指出，建信智(zhì)远先锋(fēng)A将自下而上，寻找竞争力突(tū)出、风(fēng)险收(shōu)益(yì)比较高、有(yǒu)望穿越周期的(de)公(gōng)司这条主线(xiàn)进行投(tóu)资，重点投资了电子、煤(méi)炭、医药、银(yín)行、化工、有色、汽车、电(diàn)力设备及新(xīn)能(néng)源等行业(yè)的企业。

　　整体(tǐ)来(lái)看，截至一季度(dù)末，周智硕在管(guǎn)基金前(qián)十大重仓(cāng)股(gǔ)中(zhōng)并(bìng)无银行个股，主(zhǔ)要重仓了兖(yǎn)矿能源、广汇能源等煤炭公司、中瓷电子、三安(ān)光电等半导(dǎo)体材料公(gōng)司以及南都电源(yuán)、TCL中环等新能源产业链公司(sī)。

　　工商银行之外，姜(jiāng)诚旗下中(zhōng)泰兴为(wèi)价值精选(xuǎn)A、中(zhōng)泰红利优选一年均重仓(cāng)了建(jiàn)设银行、农业(yè)银(yín)行，截至一季度末，这2只产品分别持有建设银行(xíng)、农业银行1583.87万股(gǔ)、3579.53万股(gǔ)。

　　六大国有大行中，易方达张清华执掌的易(yì)方达悦兴一年持(chí)有(yǒu)A重仓了邮储银行，以2993.31万股的持股数量，在一众(zhòng)重仓(cāng)该股(gǔ)的基金产品中(zhōng)排(pái)名第五。

　　丘栋(dòng)荣减持苏南农商行、张坤、张清华重仓招行(xíng)

　　从(cóng)重(zhòng)仓数(shù)据(jù)看，自2022年二季度(dù)起(qǐ)，中庚(gēng)基(jī)金至今已连续(xù)4个季(jì)度(dù)减持苏农(nóng)银行，共计减超1.41亿股。今年(nián)一季(jì)度末(mò)，中庚基(jī)金共计持有该股2907.76万股，即使较上一季度减持(chí)7726.62万股，在重(zhòng)仓(cāng)苏(sū)农银行(xíng)的4家基金公(gōng)司中，中庚基金持股数量仍(réng)为(wèi)最多。

　　较上一季(jì)度(dù)，苏农银行(xíng)前(qián)十大流通股(gǔ)东一季(jì)度累(lèi)计减持(chí)的1862.45万股，来自丘栋荣旗下(xià)3只产品。这一季度，中庚价值领航、中庚小盘价值、中(zhōng)庚价值品质一年(nián)持(chí)有分(fēn)别减持了519.23万股、261.04万股(gǔ)、1082.18万股。经此(cǐ)减持(chí)，这3只(zhǐ)产品分别为(wèi)苏(sū)农银行第三、第七、第十大(dà)流通股东；持股(gǔ)保(bǎo)持不变的中庚价值(zhí)灵动(dòng)灵活配(pèi)置，则为(wèi)苏农(nóng)银行的第八大流(liú)通股东。

　　自2021年三季度，中庚价值灵动灵活配置以(yǐ)1612.26万(wàn)股跻身苏(sū)农银行十大流通股东行列后，便(biàn)不曾减持过(guò)。该产品曾在2021年四季度、2022年三(sān)季度分(fēn)别增持苏农银行833.55万(wàn)股、461.95万(wàn)股，其余季度保持不变。

　　自“入围”苏(sū)农银行十大流通股东以来，中(zhōng)庚价值领航、中庚价值品质一年于(yú)今年(nián)一季度首度减持苏(sū)农银行；同在一季度(dù)减持外，中庚小盘价值已在2022年一至三季度连续减持(chí)苏宁银行(xíng)共计2846.27万(wàn)股。

　　一季度末数据显(xiǎn)示，重仓常熟银行的基金产品中已无中庚基(jī)金的身影(yǐng)。而此前多个季度，中(zhōng)庚基金持股数量在一众重仓该(gāi)股(gǔ)的(de)基金公司中，排在首位。仅从重仓(cāng)数据看，自2022年(nián)四(sì)季度(dù)末起，中(zhōng)庚基金(jīn)便开始减持(chí)常熟银(yín)行。去年(nián)四季度，该基金公司首度减持了8520.98万(wàn)股；今年(nián)一季度，中庚基金更是大手笔(bǐ)减持常熟银行的(de)1.04亿(yì)股。

　　经(jīng)过减持(chí)2442.7万股(gǔ)，中(zhōng)庚价值领航一(yī)季度末仍持有常熟银行4294.16万股，位居(jū)该公(gōng)司第八(bā)大流通股东(dōng)。同期，中(zhōng)庚价值品质一年持有退出(chū)常熟银(yín)行十大流通股东行列；在去年四(sì)季度，这2只产品已分别减持(chí)了常熟银行(xíng)2823.31万股、806.16万(wàn)股。

　　在减持之前，丘栋荣旗下(xià)产品(pǐn)也曾连(lián)续多个季度增持过常熟银行、苏(sū)农银行(xíng)这(zhè)2家(jiā)苏(sū)南地区的农商行。

　　身为“城商行之王”，宁波(bō)银行也(yě)得到(dào)了诸多明(míng)星基金经理的青睐。截至一季度末，在一众重仓宁波银行(xíng)的基金产(chǎn)品(pǐn)中，朱少醒旗下富国天惠精选成长A、劳杰男旗(qí)下汇添富价值精(jīng)选A分别以3000万股(gǔ)、1501.88万股(gǔ)持(chí)股数(shù)量，排名(míng)第一、第(dì)三；这一阶段，重仓宁波银(yín)行的，还包(bāo)括陈一(yī)峰在管的安信价值精选以及工银瑞(ruì)信旗下鄢耀、杜洋(yáng)、胡(hú)志利等(děng)老将(jiāng)在管产品。

　　在一季度，重仓“零售之(zhī)王”招商银行最多的(de)是易方达基金，与(yǔ)此同时，张(zhāng)坤(kūn)旗下易(yì)方达蓝筹精选是(shì)重仓(cāng)招(zhāo)商银行最(zuì)多的单只(zhǐ)产品，季末持(chí)有1.15亿股；此外，重仓招商银行较多的(de)产(chǎn)品，还包括(kuò)劳杰(jié)男旗下汇(huì)添富价值精选A、姜(jiāng)诚旗下(xià)中泰兴为价(jià)值精选A、中(zhōng)泰(tài)星元价值优选A、张坤旗下易方达优质(zhì)企业(yè)三(sān)年(nián)持有、以及(jí)张清(qīng)华在(zài)管的易方达裕丰回报A、易方达丰和A、易方达安(ān)心(xīn)回报(bào)A、易方达悦兴一(yī)年持有A等产品、

　　卖(mài)方建议关(guān)注优质城商(shāng)行，辅(fǔ)以优质农商(shāng)行

　　据海通国际林加力团队(duì)5月4日最新(xīn)研报，银行业一季度收入增速略高(gāo)于2022年(nián)。由于2022年增速是逐季下降的，相比2022四季度的低点，一季度(dù)的收入增速(sù)有明显(xiǎn)的修复。

　　经(jīng)过对(duì)比，海(hǎi)通国际认为城(chéng)商行(xíng)业绩最好，其(qí)次(cì)是农商行，然(rán)后是大行，最后是(shì)股份行。国有(yǒu)大(dà)行利润增速大致符合预期(qī)。其中农(nóng)行为1.75％，工行、中(zhōng)行和建行在0％-1％之间，符合预期(qī)；交行和(hé)邮储(chǔ)银行分别为5.6％和5.2％，略高于预期。收入增速中行(xíng)、农行、建(jiàn)行、交(jiāo)行、邮(yóu)储银(yín)行均为正增长(zhǎng)，其(qí)中中行收入增速(sù)达到11.6％，整(zhěng)体(tǐ)表(biǎo)现不错。

　　林加力团队指(zhǐ)出，大(dà)行(xíng)资产质(zhì)量平稳，其中(zhōng)工行、农行和建行不良率持平，中行、交行(xíng)和邮储下(xià)降，中行(xíng)下降明显，从1.32％下降(jiàng)到1.18％；五大行拨备覆盖率都有提高(gāo)，其中中行增幅最(zuì)大。需要注意的(de)是，一季度保费收入对营收贡献较大，持(chí)续性存疑；此外，银(yín)行(xíng)和保险(xiǎn)公司(sī)的会计规则有差别，需要注意口径差(chà)异对利润的影响。

　　股份行总体收入增速负增长。收入(rù)压力主要(yào)是由于1月1号贷款(kuǎn)重(zhòng)定价导致贷款利(lì)率很低，还有年初每天晚上都要弄我，天天晚上想弄我怎么办一些(xiē)大(dà)银行(xíng)以(yǐ)极低利(lì)率去抢(qiǎng)大额对公(gōng)客户的(de)贷(dài)款，所(suǒ)以一季度息(xī)差压(yā)力最大。三四月份极低利率消失后，该团队认为息差(chà)压力后面会逐步缓解(jiě)。

　　基于城商行在上述4类银行中利润增速和收入增速韧性(xìng)最强，海通国际(jì)建(jiàn)议(yì)关注(zhù)优质的城(chéng)商行，辅以比较优质的农商行(xíng)。城商行是(shì)行业(yè)里最强的子版(bǎn)块，建(jiàn)议持续关(guān)注(zhù)。农商(shāng)行(xíng)中，常(cháng)熟银行财报(bào)表现最好。

　　林加力团队(duì)认为，大行贴(tiē)近(jìn)中特估概念，团队首选利润(rùn)增速最好的(de)交通(tōng)银(yín)行，其次是收入增速最超(chāo)预期(qī)的中国银行，再次是(shì)结构数据（手(shǒu)续费收入(rù)）超预期的邮储银(yín)行，拨备覆盖率较高的农(nóng)业银行也值得关(guān)注(zhù)。股份行(xíng)中，该团(tuán)队建议关(guān)注一季(jì)报不错(cuò)的(de)低估值黑马股，比如利润(rùn)和收入(rù)增速较好(hǎo)的浙商银(yín)行；机构热门股(gǔ)中，估值可能(néng)修复(fù)的招商银(yín)行(xíng)和(hé)平安银行(xíng)可以(yǐ)在业(yè)绩真(zhēn)空(kōng)期进行博弈和(hé)交(jiāo)易。

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