今(jīn)年以来基金代销机构被基金公(gōng)司解约(yuē)的情形(xíng)明显(xiǎn)增多(duō)。

　　近日，又(yòu)有多家基(jī)金公司发(fā)布与基金代销机构解约的公告。截至6月1日(rì)100ml酒是几两，100ml小酒瓶是几两，今年以来已有18家基金公司(sī)宣布与28家(jiā)基(jī)金(jīn)代销机构终止合作。而从机构(gòu)类型看，中小(xiǎo)型(xíng)独立基金销(xiāo)售(shòu)机构居多，此外，也有银行和保险。

　　值得一提的是，近(jìn)年(nián)来由于经营不善或违规，已有多(duō)家(jiā)基金销售(shòu)机构主(zhǔ)动或被动(dòng)注销牌照。

　　业内(nèi)人士认为，基金公(gōng)司(sī)与基金销售机构之间(jiān)的合作本就是(shì)双向选择，在高质量发展背景下，基(jī)金(jīn)公司(sī)严格筛选代(dài)销(xiāo)机(jī)构也(yě)是(shì)降(jiàng)本增(zēng)效(xiào)的主(zhǔ)流选择(zé)。未来(lái)，基金(jīn)代销(xiāo)行业(yè)优胜劣汰生(shēng)态或(huò)将持续。

　　公(gōng)募(mù)密集终止与基金代销机构合作

　　6月(yuè)1日，西部(bù)利得基金发布公告，自(zì)2023年6月9日起，终止浦领(lǐng)基(jī)金办理(lǐ)该公司旗下基金的相关销售(shòu)业务。值得注意的是，今年以来(lái)，还有方正富邦基金、平(píng)安基金，以及海富通(tōng)基金停止了(le)与浦领(lǐng)基金的(de)基金销售(shòu)合作关系。

　　5月29日，长(zhǎng)盛基金发布公告，经与北京虹点基金销售有限公(gōng)司、上海凯石财(cái)富基(jī)金销(xiāo)售有限公司协商一(yī)致，自2023年5月29日起，上(shàng)述基金销售机构将不(bù)再代理(lǐ)销(xiāo)售公(gōng)司(sī)旗下所有公(gōng)募(mù)基(jī)金。

　　就(jiù)在(zài)此前的(de)5月(yuè)18日，长盛基金(jīn)也(yě)发布(bù)公(gōng)告称，与(yǔ)方德保(bǎo)险代(dài)理有(yǒu)限公司(sī)、民商基金销售(shòu)（上海）有限(xiàn)公司协商一致，自2023年5月18日起，上述基金销售机构将不(bù)再(zài)代理公(gōng)司旗下所有公募(mù)基金。自公告之(zhī)日起，上(shàng)述(shù)公司不再办理本公司(sī)旗下基(jī)金的开(kāi)户、认购、申(shēn)购等基金(jīn)买(mǎi)入的(de)相关业(yè)务，只保留赎回业务，直至(zhì)所有客户赎回全部份(fèn)额。而在今年4月，西部利得基金、上银基金(jīn)也终(zhōng)止了与民(mín)商基金的基金销售合作，上银基金(jīn)则于2月(yuè)终止与该机构的合作(zuò)关系，但(dàn)也有宝盈(yíng)基金(jīn)、万家基金新增与民商基金的销(xiāo)售合作。

　　据中(zhōng)国(guó)基金(jīn)报记者统计(jì)，截至(zhì)6月(yuè)1日，今年(nián)以来，已有(yǒu)18家基(jī)金公司宣(xuān)布(bù)与28家基(jī)金(jīn)代销机构终(zhōng)止合作。

　　其(qí)中，2月，有3家基金公(gōng)司终止合计7家独立(lì)基金销售机构的合作；3月，有8家基(jī)金公(gōng)司终止了合计(jì)17家独立基金销售机(jī)构的代销合作，其中包括1家保险公(gōng)司；4月，有5家基金公(gōng)司终止了(le)合计6家独立基金销售机构的合作(zuò)；5月(yuè)以来(lái)，则已有9家基(jī)金公司宣布终(zhōng)止(zhǐ)了合计12家基金代销机构的合作，这其(qí)中包括独(dú)立基金销售机(jī)构、银行和保险。

　　目前这些(xiē)代(dài)销(xiāo)机构中，正融(róng)基金解除合作(zuò)关(guān)系(xì)的基金公司(sī)最(zuì)多，年内已(yǐ)有5家；而基金公司中，长盛基金解除(chú)合作关系最为频(pín)繁，3月以来几乎每月都会(huì)和基金(jīn)代销机构解(jiě)除合作关系，目前已(yǐ)累计解(jiě)约11家，海(hǎi)富(fù)通基金今年2月(yuè)和3月分(fēn)别(bié)解除(chú)5家(jiā)合作关系，已累计10家。

　　严(yán)格筛选(xuǎn)代销机构

　　助推降(jiàng)本(běn)增效

　　整(zhěng)体来(lái)看(kàn)，前述被(bèi)解约的基金销售(shòu)机构多为(wèi)中(zhōng)小型机构。

　　业内人士(shì)表示(shì)，随着代销机(jī)构(gòu)数量增(zēng)多及监管趋严，近几年公募基金公(gōng)司对于代(dài)销机(jī)构的选择标准(zhǔn)也在提高。在高质量发(fā)展背(bèi)景下，严(yán)格(gé)筛(shāi)选基金代销机构，也是实(shí)现降本增效的一大举措。

　　一家基(jī)金公(gōng)司内部人(rén)员表示，基(jī)金公(gōng)司终止与(yǔ)销(xiāo)售机构(gòu)的合作，无非(fēi)是以(yǐ)下三种(zhǒng)情况：一是基金销量一直得(dé)不(bù)到有效增长，对基金公司(sī)整体基(jī)金销售贡(gòng)献(xiàn)不大(dà)；二(èr)是受到(dào)监管(guǎn)处罚(fá)；三是销售机构(gòu)主业(yè)发生(shēng)改变。

　　“实际上，前两年就这样(yàng)终止过一轮，理由无(wú)非(fēi)就是这些。”但(dàn)该(gāi)内部人员也坦言，今年以来权益(yì)市场(chǎng)低(dī)迷(mí)，基金销售困难也加速了(le)对尾部销售机(jī)构的淘汰。“上太(tài)多销售合作机构，没有太(tài)大意义，只是徒增后台(tái)工作(zuò)量。”

　　华林证券董事总(zǒng)经理(lǐ)贾(jiǎ)志也表(biǎo)示，基金公司终止与代销机(jī)构的合作，通常是基金代销(xiāo)机构销(xiāo)售能(néng)力较弱(ruò)，且又(yòu)受到(dào)监管(guǎn)的处罚，就会很果断地解除(chú)合作关系。“基金(jīn)公司与基金代销机构的(de)合作是(shì)市(shì)场化(huà)的，要(yào)考(kǎo)虑维(wéi)护(hù)成本与合作的潜力，基金(jīn)公司(sī)会依(yī)据自身的发展状况有选择(zé)的与基(jī)金代销机(jī)构合作。”

　　北方一家公募公(gōng)司渠道负责人透露，其所在公司选择基金销售(shòu)公司，有(yǒu)一套完整(zhěng)的基金销售评估(gū)办(bàn)法，比(bǐ)如基金销售保(bǎo)有规模、机构成立时间、综(zōng)合能力，以及与哪些公司合作等都是考(kǎo)核(hé)的(de)要素(sù)，其中，要求其公募基(jī)金销售保有(yǒu)规模排名排(pái)名前(qián)100，是硬性指标。

　　“跟基(jī)金销售机构合作后，需要对接系统，每(měi)年要(yào)付出系统维护成本，很多(duō)销售公(gōng)司一年的(de)保有量也没有多少，甚至都覆(fù)盖不了成本。”据该负责人(rén)透露，即便是前(qián)100名，也有(yǒu)相(xiāng)当一部(bù)分达(dá)不到标准(zhǔn)。

　　在贾志看来，基金公司与基金代销机构的合作(zuò)是(shì)双(shuāng)向选择(zé)，基金公(gōng)司希望能有销(xiāo)售能(néng)力强的机构合(hé)作，头部代销机构也会对基(jī)金公司的投研能力，管理(lǐ)规(guī)模，也有一定的(de)要求。

　　此外，另据(jù)某(mǒu)基金(jīn)研究人士称，目前基(jī)金代销的机构主(zhǔ)要(yào)分为银行、第三方基金销售(shòu)机构，以及券(quàn)商(shāng)，从禀赋来说(shuō)，各(gè)有千秋，比如，银行(xíng)在渠道方面基础(chǔ)较(jiào)强，更擅长固(gù)收类产品的服务，第三方(fāng)销售渠道线上渠道较强，尤其是蚂蚁、天天(tiān)等互(hù)联网(wǎng)平台流量形(xíng)成显著护城河(hé)，随着AI演(yǎn)进，领先(xiān)地位将更加夯实，而券商是以线(xiàn)下营业部(bù)为抓手，对权益类产(chǎn)品(pǐn)服务能力(lì)较强。

　　贾志表示，未来(lái)的基(jī)金销(xiāo)售(shòu)市(shì)场，主要还(hái)是在(zài)银行渠道和头部互联网公100ml酒是几两，100ml小酒瓶是几两司，券商作为后起(qǐ)之秀，也是不容忽视的力量。

　　马太效应(yīng)显著

　　基金(jīn)代销行业(yè)优胜劣(liè)汰或将(jiāng)持(chí)续

　　近年来，马太效应依然(rán)是基(jī)金销售行业所面临(lín)的重要趋势。

　　中(zhōng)国基(jī)金业协会(huì)最新公布的(de)公募基金销(xiāo)售保有量数据显示，一季度，三(sān)方机(jī)构销售(shòu)增(zēng)长最为明(míng)显，互联网流量(liàng)优(yōu)势继(jì)续发力，银(yín)行、三方(fāng)、券商代销占比已从过(guò)去6：2：2变(biàn)为接近(jìn)5:3:2。

　　而在第(dì)三方独立(lì)基(jī)金(jīn)销(xiāo)售渠道(dào)中(zhōng)，头部机构(gòu)竞争(zhēng)优(yōu)势更为突出。截至(zhì)今年(nián)一季度末，公募基金销(xiāo)售保有规(guī)模(mó)前100强(qiáng)中，21家独立(lì)基金(jīn)销(xiāo)售机构保有2.81万亿非货币市(shì)场公募基金。而前(qián)三(sān)名蚂蚁(yǐ)基(jī)金、天天基(jī)金、腾安基金合(hé)计保有(yǒu)约2.06万亿，占比超73％；对比这21家(jiā)中排在(zài)末(mò)位(wèi)的(de)泛华普益(yì)基金销售有限公司，其非货币市(shì)场公(gōng)募基金保有规模为54亿(yì)元，首(shǒu)尾(wěi)差距十分明(míng)显，未上榜的独立基金销售机构(gòu)保有(yǒu)规模则更少。

　　另据Wind统计，截至6月1日，在全市场(chǎng)473家基(jī)金代销机构中，目(mù)前共有(yǒu)26家基金销(xiāo)售机构的代销基金数量在7000只以上，与此同时，也有111家基(jī)金销售机(jī)构代销(xiāo)数量不足百只。而(ér)在115家独立基金销售机构中，15家代销数量在(zài)7000只以上，17家代销不足白(bái)只。其中(zhōng)，还有6家目(mù)前只跟1家(jiā)基(jī)金公司(sī)合(hé)作(zuò)。

　　实(shí)际上，近些年来基金销(xiāo)售行业分(fēn)化更趋明显，不(bù)少中小型(xíng)基金销售机(jī)构在行(xíng)业(yè)大(dà)洗(xǐ)牌中退场。

　　今(jīn)年(nián)4月18日，根据证监会网站(zhàn)显示，近期(qī)深圳前海(hǎi)凯(kǎi)恩斯基金销售有限公司向中(zhōng)国证券(quàn)监督(dū)管(guǎn)理委员会提交了(le)注(zhù)销公募证券投资基金销(xiāo)售业务(wù)许可(kě)证的申请，根据(jù)《行政许可法》《证券投资基金法》《公开募集证(zhèng)券投资(zī)基金销售机构监(jiān)督管(guǎn)理办法》等有关规定，中(zhōng)国证(zhèng)券监督(dū)管(guǎn)理委员会决(jué)定注(zhù)销深圳前海凯恩斯(sī)基金销售(shòu)有限公司公募证券(quàn)投(tóu)资基金销(xiāo)售业务(wù)许可证。

　　同(tóng)样(yàng)是(shì)在4月，上海证监局挂出了注销永鑫保(bǎo)险销(xiāo)售服务有(yǒu)限公司公(gōng)募(mù)证券投资基金销售(shòu)业务许可(kě)证的公示。永鑫保险销售也是目前第一家主(zhǔ)动注销(xiāo)基金销售牌照的保(bǎo)险(xiǎn)代(dài)理(lǐ)公司。

　　实际上，近年来，有不少基金代销机构(gòu)由于经营困(kùn)难(nán)等原因，主(zhǔ)动注销基金(jīn)销售(shòu)牌照，退出竞争(zhēng)行业(yè)。比如(rú)河南安存基金、科地瑞富基金、晟视天下基金、植(zhí)信(xìn)基金、唐(táng)鼎耀(yào)华基金等多家机构都选(xuǎn)择主动注(zhù)销基金(jīn)代销牌照(zhào)。

　　不过(guò)，也有机(jī)构是由(yóu)于违规等原因被吊销牌照，比如，去年12月，上海证监局发布消息(xī)，宣布注(zhù)销上海久富财富(fù)基(jī)金(jīn)销售牌照。此前，泰诚财富、财路(lù)基金、大泰金石(shí)基金等第(dì)三(sān)方代(dài)销机构也被吊销了牌(pái)照。

　　业(yè)内人(rén)士认为，严(yán)监(jiān)管态势(shì)下，未来(lái)基金代销(xiāo)行业优胜劣汰生态或(huò)将持续。

　　编辑：舰(jiàn)长

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