财联社5月5日讯（记(jì)者封其娟）五(wǔ)一劳动(dòng)节(jié)后的首个交易日，A股银行板块大象起(qǐ)舞。在银行板块火(huǒ)热行情(qíng)的催化下，“中(zhōng)字(zì)头”众多个(gè)股亦被点燃。

　　随着上市银行一季(jì)报(bào)披露拉下帷幕，经营数据和基金重仓已经悉数披(pī)露。当行情出现(xiàn)异动，明(míng)星基金(jīn)经理的重仓情况更为引人关注。

　　据(jù)一(yī)季报(bào)披露(lù)，姜诚重仓持有了(le)工商银行(xíng)、建设银(yín)行(xíng)、农业银行3家国(guó)有(yǒu)上市大(dà)行以及招(zhāo)商(shāng)银行。这一阶(jiē)段(duàn)，重仓工商银行(xíng)最多的机构为中泰(tài)资(zī)管，由姜诚在管的4只产品重仓持有(yǒu)，旗下中泰星元价值优选A也凭借1.14亿(yì)股的持股数量，成为重(zhòng)仓工商(shāng)银行最(zuì)多的单(dān)只产品。工商银行之外，姜诚(chéng)在(zài)管产(chǎn)品(pǐn)还重仓了建设银(yín)行、农业银行。同时，建信基金周(zhōu)智(zhì)硕(shuò)去年四季度新发产品在今年一季度也重(zhòng)仓(cāng)了工商银行(xíng)。

　　截至一季(jì)度末，姜诚在管基金(jīn)十大重仓(cāng)股中，工商银行、招商银行(xíng)赫然在列。被誉为“零售之(zhī)王(wáng)”的招商银行(xíng)，也得张坤青睐，旗下易(yì)方达(dá)蓝筹(chóu)精选(xuǎn)持(chí)有招商银行1.15亿股，是重仓该股最多(duō)的(de)单只产品(pǐn)；此外，还有(yǒu)张清(qīng)华旗下多只产品也(yě)重仓了招商(shāng)银行(xíng)。

　　此前偏爱苏南地区(qū)农(nóng)商行(xíng)的丘栋荣，一(yī)季度减持了苏农银(yín)行、常熟(shú)银行。一季度末数据(jù)显示，苏农银行(xíng)前十大流通股动中，丘栋荣在管产品(pǐn)占据4席(xí)，旗下中庚价值领航、中庚小盘价(jià)值、中庚(gēng)价(jià)值品质(zhì)一(yī)年3只产品(pǐn)均有减持苏农银行，共计减持1862.45万(wàn)股；经一季度大手笔减持(chí)1.04亿股后，重(zhòng)仓常熟银行(xíng)的基金(jīn)产品中已无中庚基金的身(shēn)影。而(ér)此前多(duō)个季度(dù)，中(zhōng)庚基(jī)金持股数(shù)量在一众重仓该股的基金(jīn)公司中，排(pái)在(zài)首位。

　　此外，“城(chéng)商行之王”宁波银行也在一季度被朱少醒(xǐng)旗(qí)下富国(guó)天惠精(jīng)选成长A、劳杰男旗下汇(huì)添富价值精(jīng)选A、陈一峰在管的安信价值精(jīng)选(xuǎn)以(yǐ)及工银(yín)瑞信(xìn)旗下鄢(yān)耀、杜(dù)洋(yáng)、胡志利(lì)等老将在管产品(pǐn)，重仓持有。

　　姜诚已成工行头号粉(fěn)丝，还重仓建行农行

　　wind数据(jù)显(xiǎn)示，截至一季度末，58家公募基金及券商资管旗(qí)下共计138只产品(pǐn)重仓了工商银行A股(gǔ)，持股总量为(wèi)9.07亿元(yuán)。以重仓(cāng)数据而(ér)言，较去年(nián)四季度(dù)，机(jī)构(gòu)共计减持超过(guò)1.7亿元。

　　重仓工商银行A股的58家机构中，有55家公(gōng)募基金以及中(zhōng)泰资(zī)管(guǎn)、光(guāng)证资管(guǎn)、银河金汇(huì)3家券商资管。这其中，重仓工商银行最多(duō)的要数中泰资管(guǎn)。

　　一季(jì)度末数(shù)据显示，中(zhōng)泰资管姜诚旗下4只产品均(jūn)重仓工(gōng)商银行，共计(jì)持(chí)股2.06亿股。其中，中泰星元价值优选A共计持(chí)有(yǒu)工商银行1.14亿股，重仓(cāng)有工(gōng)商银行最多的(de)单只基金产品(pǐn)。去年年末，在持仓工商银行483只产品(pǐn)中，中泰星元价值优选A以1.05的(de)持股(gǔ)数量成为(wèi)持仓(cāng)工商银行(xíng)最多的主(zhǔ)动管理产品(pǐn)。2022年三季度、四季度，该产(chǎn)品十大重仓股中均有工商(shāng)银行。

　　天(tiān)天基(jī)金网(wǎng)最新数据显示，中泰星(xīng)元(yuán)价(jià)值优选A今年以来的(de)收(shōu)益率为(wèi)1.18％，在2256只同类产品排(pái)在1188名，排(pái)名位于中段。

　　据一季报(bào)，工商银行、招商银行分别为在姜诚在管产品第三(sān)、第八十大(dà)重仓(cāng)股。过去的一(yī)季度，工商(shāng)银行股价累计(jì)涨超9％，而招商银行股价累计跌超18.47％。此(cǐ)外(wài)，姜诚(chéng)还重(zhòng)仓了中国建筑、建发股份、海螺(luó)水泥等地产产(chǎn)业链企业(yè)以及(jí)农药化工企(qǐ)业华(huá)鲁(lǔ)恒(héng)升、扬农化(huà)工(gōng)等。

　　总体而(ér)言(yán)，姜诚在管产品前三(sān)大(dà)重(zhòng)仓行业依次为制造业、金(jīn)融(róng)业以及批(pī)发和零售业，持仓占(zhàn)净值比分别为(wèi)44.38％、12.21％、10.45％。

　　另(lìng)外，被市(shì)场(chǎng)称之(zhī)为中生代“黑(hēi)马”的周智硕(shuò)建信(xìn)智远先锋A一季(jì)度增持工商(shāng)银(yín)行(xíng)1198.7万股(gǔ)。与此同时，工商银行成为该产(chǎn)品的第二大重仓股。

　　建(jiàn)信(xìn)智(zhì)远先(xiān)锋(fēng)A成(chéng)立于2022年10月，季末(mò)总规模为5.19亿(yì)元(yuán)。去年年报显示，该(gāi)产品尚(shàng)未(wèi)持(chí)有(yǒu)工商(shāng)银(yín)行。今(jīn)年以来，该产(chǎn)品已亏(kuī)损(sǔn)3.05％，在同类的3536只产品中，排在第2394位，排(pái)名位于中后段。

　　在一季报中，周智硕(shuò)指其人舍然大喜的舍是什么意思，不舍昼夜的舍是什么意思古义出，建信智远先锋A将自下而上，寻找(zhǎo)竞争力突(tū)出、风险收益比较高、有望(wàng)穿(chuān)越周(zhōu)期的公司(sī)这条主线进(jìn)行投资，重点投资了电子、煤(méi)炭、医药、银行(xíng)、化工、有(yǒu)色、汽车(chē)、电力设备及新能(néng)源等行(xíng)业的企业。

　　整(zhěng)体来看(kàn)，截至一季度末，周智硕在管基金前(qián)十大(dà)重仓(cāng)股中并无银行个股，主(zhǔ)要重仓了兖矿能(néng)源、广汇能(néng)源(yuán)等煤(méi)炭(tàn)公司、中瓷电子、三安光(guāng)电等半导体材(cái)料公司以及南都电源、TCL中环等(děng)新能源(yuán)产业(yè)链公司。

　　工商银行之外，姜诚旗下中泰兴为价值精(jīng)选A、中泰红利优选一年均重仓了建设银(yín)行、农业(yè)银行，截(jié)至一季度末，这2只产品分别持有建设银行、农(nóng)业(yè)银(yín)行1583.87万股、3579.53万(wàn)股(gǔ)。

　　六(liù)大国有大行中，易方达张清华执(zhí)掌(zhǎng)的易方达悦兴一年持有A重仓了邮储银(yín)行，以2993.31万股的持股数(shù)量，在一众重仓该股的基金产品中排名第五(wǔ)。

　　丘栋荣(róng)减持苏南农商行、张坤、张(zhāng)清(qīng)华(huá)重仓招行

　　从重仓数据看，自2022年(nián)二季度起，中(zhōng)庚基金至今已连续4个(gè)季(jì)度减持苏农银行，共计(jì)减超1.41亿股。今(jīn)年一季度(dù)末(mò)，中庚基(jī)金(jīn)共计持(chí)有该股2907.76万(wàn)股，即使较上一(yī)季度减持(chí)7726.62万股，在重(zhòng)仓(cāng)苏农银行的4家基金(jīn)公司中，中庚基金(jīn)持股(gǔ)数量仍为(wèi)最多(duō)。

　　较上一季(jì)度，苏农银行前十大流通股东一季(jì)度累(lèi)计减(jiǎn)持的1862.45万(wàn)股，来自丘栋荣旗下3只(zhǐ)产(chǎn)品。这一季度，中(zhōng)庚价值领航、中庚(gēng)小盘价(jià)值、中庚价值(zhí)品质(zhì)一年(nián)持有(yǒu)分别减持了519.23万股、261.04万股、1082.18万股。经(jīng)此减持，这3只产(chǎn)品分别为苏农银行(xíng)第三、第七、第十大流通股东；持股保(bǎo)持(chí)不变(biàn)的中庚价值灵(líng)动(dòng)灵活配置，则为(wèi)苏农银行的第八(bā)大流通股东。

　　自2021年三季度，中庚价(jià)值(zhí)灵动灵活(huó)配(pèi)置以1612.26万股跻身苏农银行十大(dà)流通(tōng)股东行列后，便不曾减持过。该产(chǎn)品(pǐn)曾在2021年四季(jì)度、2022年三季(jì)度分别增持苏农(nóng)银行833.55万股(gǔ)、461.95万股(gǔ)，其(qí)余季度(dù)保持不变。

　　自“入围”苏农银行十大流(liú)通(tōng)股(gǔ)东以来，中庚价值领航、中庚价(jià)值品(pǐn)质一(yī)年(nián)于今年一季度首(shǒu)度减持苏农银行；同(tóng)在一(yī)季度减(jiǎn)持外，中庚小(xiǎo)盘价值已在2022年(nián)一至三季(jì)度连续减持苏宁银行共计2846.27万股(gǔ)。

　　一季度末数据显示(shì)，重(zhòng)仓常(cháng)熟银(yín)行的基金产品中已(yǐ)无(wú)中庚基金(jīn)的(de)身(shēn)影(yǐng)。而此前多个季度，中庚基金持股数量在一众重(zhòng)仓该股的基金公司中，排在首位。仅从重仓数据看(kàn)，自2022年四季度(dù)末起，中(zhōng)庚基金便开始减持(chí)常熟银行。去年四季度，该基金公(gōng)司首(shǒu)度(dù)减持了(le)8520.98万股；今年一季度，中(zhōng)庚基金(jīn)更是大(dà)手笔减(jiǎn)持常熟银行的1.04亿股。

　　经过(guò)减持2442.7万股，中庚价值领航(háng)一季(jì)度末仍(réng)持有常熟银行4294.16万股，位居该公司第八大流通股东。同(tóng)期，中庚(gēng)价(jià)值品质一(yī)年持(chí)有退出常(cháng)熟(shú)银行(xíng)十大(dà)流通股东行列；在去年四季度，这2只产品已分别(bié)减(jiǎn)持了常熟银行2823.31万股(gǔ)、806.16万股。

　　在(zài)减(jiǎn)持之前，丘栋(dòng)荣旗下产(chǎn)品也曾连(lián)续多个(gè)季度增持过常熟银行、苏农银(yín)行(xíng)这2家苏(sū)南地区的农(nóng)商行。

　　身为“城商行之王”，宁波(bō)银行也(yě)得到了(le)诸多明(míng)星(xīng)基金经理的(de)青睐(lài)。截至一(yī)季度末，在一众(zhòng)重(zhòng)仓宁波银行的基金(jīn)产品中，朱少醒旗下富国天(tiān)惠(huì)精(jīng)选成(chéng)长A、劳杰男(nán)旗下汇(huì)添富价值精选(xuǎn)A分别以3000万(wàn)股、1501.88万股持(chí)股数量，排名第一(yī)、第三；这(zhè)一阶段，重(zhòng)仓宁波银(yín)行的，还包括陈一峰在管的安信价值(zhí)精选以及工银瑞信旗下鄢耀、杜洋、胡志利等老将在管(guǎn)产品(pǐn)。

　　在(zài)一(yī)季度，重(zhòng)仓“零(líng)售之王”招商银(yín)行(xíng)最多的是(shì)易方达(dá)基金，与(yǔ)此同时，张坤旗下易方达蓝筹(chóu)精选(xuǎn)是重仓招商银(yín)行最多(duō)的单只(zhǐ)产(chǎn)品，季末持有1.15亿股；此(cǐ)外，重仓(cāng)招商银行(xíng)较多的产品，还包括劳杰(jié)男旗(qí)下汇添富价值(zhí)精选A、姜诚旗下(xià)中泰兴(xīng)为价值精选(xuǎn)A、中泰星元(yuán)价值优选A、张坤旗下易方达优质企业(yè)三年持有、以及张清华在管的易(yì)方达裕丰回(huí)报A、易方达丰和A、易方(fāng)达(dá)安心回报A、易(yì)方(fāng)达悦兴一年持有A等产品、

　　卖(mài)方建议(yì)关注优质城(chéng)商行，辅(fǔ)以优质农商行

　　据海通(tōng)国(guó)际林加力团队5月4日最新研报(bào)，银行(xíng)业(yè)一(yī)季度收入增速略高(gāo)于2022年。由(yóu)于2022年增速是逐季(jì)下降的，相(xiāng)比2022四季(jì)度的(de)低(dī)点，一季度(dù)的收入增(zēng)速(sù)有明显的修复。

　　经过对比，海通国(guó)际认为城商行业(yè)绩最(zuì)好(hǎo)，其次是农商行，然后(hòu)是(shì)大行，最后是股份行。国(guó)有大行利润(rùn)增(zēng)速大致符合(hé)预期。其中农行(xíng)为1.75％，工行、中(zhōng)行和(hé)建(jiàn)行在0％-1％之间，符合预期(qī)；交行和(hé)邮储银行分(fēn)别为5.6％和5.2％，略高于预(yù)期。收入(rù)增速中行、农(nóng)行、建行、交行、邮(yóu)储银行均为正(zhèng)增长，其中中行收(shōu)入增速达(dá)到(dào)11.6％，整体(tǐ)表现不错(cuò)。

　　林加力团队(duì)指(zhǐ)出(chū)，大行资产质量(liàng)平稳，其中工行(xíng)、农行和(hé)建行不良率持平(píng)，中(zhōng)行、交(jiāo)行和邮储下降，中行下降明显，从1.32％下降(jiàng)到(dào)1.18％；五大行(xíng)拨备(bèi)覆盖率都有(yǒu)提(tí)高，其中中行增幅最大(dà)。需要注意的是，一(yī)季(jì)度(dù)保(bǎ其人舍然大喜的舍是什么意思，不舍昼夜的舍是什么意思古义o)费收入对营收贡献较(jiào)大，持续性存(cún)疑(yí)；此(cǐ)外，银行和保险公司(sī)的会计(jì)规(guī)则有差别，需要注意口径差异对利润的影(yǐng)响(xiǎng)。

　　股份行总体收入增(zēng)速负增长(zhǎng)。收(shōu)入压(yā)力(lì)主要是由(yóu)于1月1号(hào)贷款重定(dìng)价导致贷款利率(lǜ)很低，还有年(nián)初一(yī)些(xiē)大银行(xíng)以极低利率去抢大额(é)对公客户的贷款，所以(yǐ)一(yī)季度息差(chà)压力最(zuì)大(dà)。三(sān)四月份极低利率消(xiāo)失后，该团(tuán)队认为(wèi)息差压力后面会逐步缓(huǎn)解。

　　基于城商行在上述4类银行中利润(rùn)增速和收入增速韧性最强，海通国际建(jiàn)议关注优质的城商行，辅(fǔ)以比较(jiào)优质的农商行。城商行是行业(yè)里最强的(de)子版(bǎn)块，建议持(chí)续关注。农商行中，常熟银行财报表现最好。

　　林加(jiā)力团队认(rèn)为，大行贴近中(zhōng)特(tè)估概念，团队(duì)首(shǒu)选利润增(zēng)速其人舍然大喜的舍是什么意思，不舍昼夜的舍是什么意思古义(sù)最(zuì)好的交通银行(xíng)，其次(cì)是收入增速(sù)最超预期(qī)的中国(guó)银(yín)行，再次是(shì)结构(gòu)数据（手续费(fèi)收入）超预期的邮储(chǔ)银行，拨(bō)备覆盖(gài)率(lǜ)较高(gāo)的农业银行(xíng)也(yě)值得关注。股份行(xíng)中，该团队建议关注一季报不错(cuò)的(de)低估值黑马股，比如利润(rùn)和收入增(zēng)速(sù)较好(hǎo)的浙(zhè)商银行；机构热门股中，估(gū)值可能修(xiū)复的招商银行和平安银行可以在(zài)业绩真空期进(jìn)行博弈和交易。

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