财联社(shè)5月5日(rì)讯（记者(zhě)封其(qí)娟）五一劳动节后的首(shǒu)个交易日，A股银行板块大(dà)象起舞。在银行板块(kuài)火热行情(qíng)的催化下，“中字(zì)头”众多(duō)个股亦(yì)被点燃(rán)。

　　随着上市银行(xíng)一(yī)季(jì)报披(pī)露拉下帷(wéi)幕，经营数据和基金重仓(cāng)已经悉数(shù)披露(lù)。当(dāng)行情出(chū)现异动，明(míng)星基金经(jīng)理的重仓(cāng)情况更(gèng)为引(yǐn)人关注。

　　据一季报披露，姜诚重仓持(chí)有了工商银行、建设(shè)银行、农(nóng)业银行3家国有上市大行以及招商银(yín)行(xíng)。这(zhè)一阶段，重仓工(gōng)商银行最多的(de)机(jī)构为中泰资(zī)管，由姜诚在(zài)管(guǎn)的4只产品重仓持有，旗下(xià)中泰星元价值优(yōu)选A也凭借1.14亿股(gǔ)的持(chí)股数量，成(chéng)为重仓(cāng)工商银行最多(duō)的单(dān)只产品。工商银行之外，姜诚在管产品(pǐn)还重仓(cāng)了建设银行(xíng)、农业银(yín)行(xíng)。同时，建信基金周智硕去年四季度新发产品在今年一(yī)季度也(yě)重仓了工商银行。

　　截至一季度末，姜(jiāng)诚(chéng)在管(guǎn)基金十(shí)大重仓股中，工(gōng)商银行、招商(shāng)银行赫(hè)然(rán)在列。被誉为“零售之(zhī)王”的招商(shāng)银(yín)行，也得张坤青睐(lài)，旗下易方达蓝筹(chóu)精(jīng)选持有招商(shāng)银行1.15亿股，是重仓该股最多的(de)单只(zhǐ)产品；此外，还有张清华(huá)旗下多只产(chǎn)品(pǐn)也重(zhòng)仓了招商银行。

　　此(cǐ)前偏爱苏南地区农商(shāng)行(xíng)的丘栋(dòng)荣，一季度减持了苏农银行、常熟银行。一季度末数据显示，苏农银行前十大流通(tōng)股动中，丘(qiū)栋荣(róng)在管产品占据4席(xí)，旗下(xià)中庚(gēng)价值(zhí)领航、中庚(gēng)小盘价值(zhí)、中庚价值品质(zhì)一年3只产品均(jūn)有减持苏农银行，共计减持(chí)1862.45万股；经一(yī)季度大手(shǒu)笔减持(chí)1.04亿(yì)股(gǔ)后，重仓常熟银行的基金产品中(zhōng)已无中庚基金的身影。而此前多个季度，中庚基(jī)金持股数量在(zài)一众(zhòng)重(zhòng)仓(cāng)该股的基金公司中，排在首位(wèi)。

　　此外，“城(chéng)商(shāng)行(xíng)之王”宁波银行也(yě)在一季度被朱少醒(xǐng)旗下富国天惠精选成长A、劳杰男(nán)旗下汇添(tiān)富价值精选(xuǎn)A、陈(chén)一峰在管的(de)安信价值精选以及工银(yín)瑞信(xìn)旗下鄢耀(yào)、杜洋、胡志利(lì)等老将(jiāng)在(zài)管产品，重仓持有。

　　姜诚已成(chéng)工行头号(hào)粉丝，还(hái)重仓建行农行(xíng)

　　wind数据显示(shì)，截至一季度末，58家公募基金及券商(shāng)资管旗(qí)下共计(jì)138只(zhǐ)产品(pǐn)重仓了工商银行A股，持股总量为(wèi)9.07亿(yì)元。以重(zhòng)仓数据而言，较去(qù)年四(sì)季(jì)度，机构共计减持超过1.7亿元。

　　重(zhòng)仓工商银行A股的(de)58家机构中，有55家(jiā)公募基金(jīn)以及中泰(tài)资管、光证资(zī)管、银河(hé)金汇(huì)3家券商(shāng)资管。这其中(zhōng)，重仓工商银行最(zuì)多(duō)的(de)要(yào)数中泰资管。

　　一(yī)季度末数据显示，中泰资管(guǎn)姜诚(chéng)旗下(xià)4只产品均重仓工商银行，共(gòng)计持股(gǔ)2.06亿股。其中(zhōng)，中泰星元价值优选A共计(jì)持有(yǒu)工商银行1.14亿股，重仓有(yǒu)工(gōng)商银行最多(duō)的单只基金产品(pǐn)。去年年末，在持仓工商银行(xíng)483只产品中，中泰(tài)星元价值优选A以1.05的持股数量成为持仓工商银行最多的(de)主动(dòng)管(guǎn)理(lǐ)产品。2022年三季府试院试乡试会试殿试顺序，院试乡试会试殿试顺序记忆口诀(jì)度、四季(jì)度，该(gāi)产品(pǐn)十大重仓(cāng)股(gǔ)中(zhōng)均有工(gōng)商银行。

　　天天基金网最新(xīn)数据显示，中泰星(xīng)元价值优选A今(jīn)年以来的收益率为1.18％，在2256只同(tóng)类产品排在1188名，排(pái)名位于中段。

　　据一季报，工商银行、招商银行分别(bié)为在姜诚在(zài)管(guǎn)产品第三、第八十大重仓股(gǔ)。过(guò)去(qù)的一季度，工商银(yín)行股价累(lèi)计涨(zhǎng)超9％，而(ér)招商银行股价(jià)累计跌(diē)超18.47％。此(cǐ)外，姜诚还重仓了中(zhōng)国建筑、建发(fā)股份、海螺水泥等地产产业(yè)链(liàn)企(qǐ)业以(yǐ)及农药(yào)化工企(qǐ)业华(huá)鲁(lǔ)恒升、扬农化工(gōng)等。

　　总体而言，姜诚在管产品前三大(dà)重(zhòng)仓行业依次为(wèi)制造业(yè)、金融(róng)业以及批发和(hé)零(líng)售业，持仓占(zhàn)净值比分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另(lìng)外，被(bèi)市场称(chēng)之为中生代“黑马”的周智硕(shuò)建信智远先锋A一季度(dù)增持工商银行1198.7万股(gǔ)。与此同时，工商银行成为(wèi)该(gāi)产品的第(dì)二大重仓股。

　　建信(xìn)智远先锋A成立于(yú)2022年10月(yuè)，季(jì)末总规模(mó)为5.19亿元。去年年(nián)报显示，该产(chǎn)品(pǐn)尚未(wèi)持有工商银行。今年以来，该产(chǎn)品(pǐn)已亏损(sǔn)3.05％，在(zài)同(tóng)类的3536只产品中，排(pái)在第2394位，排名位于(yú)中(zhōng)后段。

　　在一季报(bào)中(zhōng)，周智硕指出，建信(xìn)智远(yuǎn)先锋A将自下而上，寻找竞(jìng)争力(lì)突(tū)出、风(fēng)险(xiǎn)收益(yì)比较高、有望穿越(yuè)周期的公司这条(tiáo)主线进(jìn)行投资，重(zhòng)点投资了电子、煤(méi)炭、医药、银行、化工、有色、汽(qì)车、电力(lì)设备及新(xīn)能源等行(xíng)业(yè)的企业(yè)。

　　整体来看，截至一(yī)季度末，周智硕在管(guǎn)基金(jīn)前十大重仓(cāng)股(gǔ)中并无银行(xíng)个股(gǔ)，主要(yào)重(zhòng)仓了(le)兖(yǎn)矿能源(yuán)、广汇能(néng)源等(děng)煤炭公司、中瓷电子、三安光电等半导体材料公司以及(jí)南(nán)都电源、TCL中环等(děng)新能源产业链公司。

　　工商银行之(zhī)外(wài)，姜诚旗下中泰兴为价值精选A、中泰红利优(yōu)选(xuǎn)一年均重仓(cāng)了建设银行、农(nóng)业银行(xíng)，截至一季度(dù)末，这2只(zhǐ)产品分别持有(yǒu)建设(shè)银行、农业银行1583.87万股、3579.53万股。

　　六大国有大行中，易方达张清华执(zhí)掌的易方达悦兴一年(nián)持有A重仓了邮储银行，以2993.31万股的持股(gǔ)数量，在一(yī)众(zhòng)重仓该股的基(jī)金产品(pǐn)中排名第五(wǔ)。

　　丘栋荣(róng)减持苏南农商行、张坤、张清华(huá)重(zhòng)仓招行(xíng)

　　从重仓数(shù)据看，自2022年二季(jì)度(dù)起，中(zhōng)庚基金至今已连续4个季度减(jiǎn)持苏农银(yín)行，共计(jì)减(jiǎn)超1.41亿股。今年(nián)一季度(dù)末，中庚基(jī)金共计持(chí)有该(gāi)股(gǔ)2907.76万股(gǔ)，即使较上一季度减持(chí)7726.62万股，在重(zhòng)仓(cāng)苏农银(yín)行的(de)4家基金(jīn)公司中(zhōng)，中庚(gēng)基(jī)金持(chí)股数(shù)量仍(réng)为最多。

　　较上一季度，苏农银行前十大流通股东(dōng)一季度累计减(jiǎn)持的1862.45万(wàn)股，来自丘栋荣旗(qí)下3只产品。这(zhè)一季(jì)度，中庚价值领航、中庚小盘价值、中庚价值品质一年(nián)持(chí)有(yǒu)分(fēn)别减持了519.23万(wàn)股(gǔ)、261.04万(wàn)股(gǔ)、1082.18万股。经此(cǐ)减持(chí)，这3只(zhǐ)产品分别为苏农银行第三、第(dì)七、第十大流通股东；持股保持不变的中庚价值灵动灵活配置(zhì)，则为苏农(nóng)银行的第八大流通股东。

　　自2021年三(sān)季度，中庚价值灵动灵(líng)活配置以(yǐ)1612.26万股跻(jī)身苏农银行(xíng)十大流(liú)通(tōng)股东(dōng)行列后，便不曾减持过。该产(chǎn)品曾在2021年(nián)四季度、2022年三季度分别增持苏农银行833.55万股、府试院试乡试会试殿试顺序，院试乡试会试殿试顺序记忆口诀461.95万股，其余季(jì)度保(bǎo)持不变。

　　自“入(rù)围”苏农银行十(shí)大流通(tōng)股东(dōng)以来，中庚价值领(lǐng)航、中庚价值品质一年于今年一季度首度(dù)减持苏农银行；同(tóng)在一季度减持外，中庚小(xiǎo)盘价值已在2022年一至三季(jì)度连续减持苏宁银(yín)行共(gòng)计2846.27万股。

　　一季(jì)度(dù)末数据(jù)显示，重仓常熟银行(xíng)的基金产品中已(yǐ)无中庚基(jī)金的身影(yǐng)。而此(cǐ)前多个季度，中庚基金持股数量在一众重(zhòng)仓(cāng)该股的(de)基金公司(sī)中，排在首位。仅从重仓(cāng)数据看，自2022年四季度末(mò)起，中庚基(jī)金便开始减持常熟银行。去年四季度，该基金(jīn)公司(sī)首度(dù)减持了8520.98万股；今年一(yī)季(jì)度，中庚基金更是大手笔减(jiǎn)持常熟银行的(de)1.04亿股。

　　经过减(jiǎn)持2442.7万股，中庚价值(zhí)领航一(yī)季度末仍持有(yǒu)常(cháng)熟银(yín)行4294.16万股(gǔ)，位(wèi)居(jū)该公司(sī)第八大(dà)流通股东。同期(qī)，中庚价值(zhí)品质一(yī)年(nián)持有退(tuì)出常熟银行十(shí)大流通股东行(xíng)列；在去年四季(jì)度，这2只产品已分别(bié)减持(chí)了常熟(shú)银行2823.31万(wàn)股、806.16万股。

　　在减持之前，丘栋荣旗下产品也曾(céng)连(lián)续多(duō)个(gè)季度(dù)增持过常熟银行、苏农银(yín)行(xíng)这2家苏南地区的农商行。

　　身为“城商行(xíng)之王(wáng)”，宁(níng)波银(yín)行也得到(dào)了诸多明(míng)星基金经理(lǐ)的青睐(lài)。截至一季度(dù)末，在(zài)一(yī)众重仓宁波(bō)银(yín)行的(de)基金产品(pǐn)中，朱少醒旗下富国天(tiān)惠精选成(chéng)长A、劳杰男旗下汇添富价值(zhí)精选A分别以3000万股、1501.88万(wàn)股持股数(shù)量，排名第一、第三；这一阶段，重仓宁波银行的(de)，还包括陈一峰在管(guǎn)的安信价值精选以及工银(yín)瑞信旗下鄢耀(yào)、杜洋(yáng)、胡志利等(děng)老将在(zài)管产品。

　　在一季度，重仓“零售之王”招(zhāo)商银行最多的(de)是易(yì)方达基金，与此(cǐ)同时，张坤旗下易(yì)方达(dá)蓝筹(chóu)精选(xuǎn)是重仓招商银行最多(duō)的(de)单(dān)只产品，季(jì)末持(chí)有(yǒu)1.15亿股；此(cǐ)外，重仓招商(shāng)银行较多的(de)产品，还包括劳杰男旗下汇添富价值精选A、姜诚(chéng)旗下中泰兴为价值精选A、中泰(tài)星(xīng)元价值优选(xuǎn)A、张坤旗下(xià)易方达优质企(qǐ)业三(sān)年持有、以及张清(qīng)华在管的易方达裕丰(fēng)回报A、易方达丰和A、易方达安心回报(bào)A、易方达(dá)悦兴一年(nián)持有A等(děng)产品、

　　卖方(fāng)建议关注优质(zhì)城商行，辅(fǔ)以优质农商行

　　据海通国际(jì)林(lín)加(jiā)力团队5月4日最新研报，银行业一季度收入增速略高于(yú)2022年。由于2022年增速是逐季下(xià)降的，相比2022四季(jì)度的低点，一(yī)季度(dù)的收(shōu)入增速(sù)有明显的修(xiū)复。

　　经过(guò)对比，海通(tōng)国(guó)际认(rèn)为城商(shāng)行业绩最好(hǎo)，其(qí)次是(shì)农商行，然(rán)后是大行，最后是股份行。国有大行(xíng)利润增速(sù)大致符合预期。其中农行(xíng)为1.75％，工行、中行和建行在0％-1％之间，符合预期；交行和(hé)邮储银(yín)行分别为5.6％和5.2％，略高于预期。收入增速中(zhōng)行、农行、建行、交行、邮储银行(xíng)均为正(zhèng)增长，其中中(zhōng)行收(shōu)入增速达(dá)到11.6％，整体表现不错。

　　林加(jiā)力团队指出，大行资产质量(liàng)平稳(wěn)，其中(zhōng)工行、农(nóng)行和建(jiàn)行不(bù)良(liáng)率(lǜ)持平，中行、交行(xíng)和邮储下(xià)降，中行下降明显，从1.32％下(xià)降到1.18％；五大行拨备覆盖率都有提高，其中中行增幅(fú)最大。需(xū)要注(zhù)意的是(shì)，一季度保费收入对营收贡献较大(dà)，持续(xù)性存(cún)疑(yí)；此外，银行和(hé)保险公司的会计(jì)规则有(yǒu)差别(bié)，需要注意口径差异对利润的影响(xiǎng)。

　　股份(fèn)行总体收入(rù)增速负增长。收入压力主要(yào)是(shì)由于1月1号贷款重定价导致贷款利率(lǜ)很(hěn)低，还有年(nián)初一些大银行以极低利率去抢(qiǎng)大额(é)对公客户(hù)的贷款(kuǎn)，所以(yǐ)一季度息差压力(lì)最大(dà)。三(sān)四月份极低利率消失(shī)后，该团队认为息差压力(lì)后(hòu)面会逐步缓解。

　　基(jī)于城(chéng)商行在上述(shù)4类银行中(zhōng)利润增速和(hé)收入增(zēng)速韧性最强，海(hǎi)通国际建议关注(zhù)优质的城商行，辅以比较优质的农商行。城商行是(shì)行(xíng)业里最强(qiáng)的子(zi)版块，建(jiàn)议持续关注(zhù)。农商行中，常熟(shú)银行财报(bào)表现最好(hǎo)。

　　林加力(lì)团队认为，大行(xíng)贴近(jìn)中特(tè)估概念，团队首(shǒu)选(xuǎn)利润增(zēng)速最好的(de)交通银行，其次是(shì)收入增速最超预期的中国银行，再次是结构(gòu)数据（手续费收入）超(chāo)预期的邮(yóu)储银行，拨备(bèi)覆(fù)盖(gài)率较高的农业银行也值得关(guān)注(zhù)。股份行中，该团(tuán)队建议(yì)关注一季报(bào)不(bù)错的低估值黑马股，比如利(lì)润和收(shōu)入(rù)增速较好的(de)浙商银行；机构(gòu)热门股中，估值可能修复的招商银行(xíng)和平安银行可(kě)以在业绩真空期进行博弈(yì)和(hé)交易。

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